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Reglement und SicherheitJa, zu 100 %. Foxstone verfügt über ein Geschäftsmodell, das mit den geltenden Bestimmungen übereinstimmt. Von der FINMA liegen zwei Bestätigungen der Nichtunterstellung vor. Das Geschäftsmodell von Foxstone steht im Einklang mit:
Foxstone ist eine Immobilien-Crowdfunding-Plattform, die eine Reihe von Online-Investoren zusammenbringt, um ein bestehendes Mietobjekt als Miteigentum zu erwerben (um Mieteinnahmen zu erhalten) oder einem Bauträger ein Darlehen zu gewähren (um Zinsen zu erhalten).
Foxstone nutzt die IT-Infrastruktur eines Schweizer Rechenzentrums, das die datenschutzrechtlichen Erwartungen der FINMA erfüllt und nach ISO 27001:2013 zertifiziert ist. Alle sensiblen Daten werden in der Schweiz gehostet.
Ja, die Plattform verwendet modernste Verschlüsselungstechnologien (256-Bit-SSL), um einen hohen Sicherheitsstandard im gesamten System zu gewährleisten.
MiteigentumMiteigentum ist der unmittelbare Erwerb eines Bruchteils einer Liegenschaft, wobei der Erwerber als Miteigentümer im Grundbuch eingetragen wird. Bei den zum Kauf angebotenen Immobilien handelt es sich um bestehende, vermietete Anlageobjekte.
Die Miteigentümer erhalten vierteljährlich ihre Nettomieteinnahmen im Verhältnis zu ihren Anteilen und realisieren einen möglichen Kapitalgewinn, wenn das Gebäude verkauft wird.
Miteigentümer haben die Möglichkeit, Ihre Anteile auf einer vierteljährlichen Basis ganz oder teilweise zum Verkauf anzubieten.
Miteigentum bedeutet, dass die Namen aller Miteigentümer im Grundbuch eingetragen sind. Diese Sicherheit garantiert dem Investor als Miteigentümer ein dingliches Recht an dem Gebäude.
Es besteht also keine Abhängigkeit von Foxstone, die lediglich der Verwalter des Miteigentums ist. Sollte Foxstone schliessen, hätte dies keine Auswirkungen auf die Miteigentumsanteile. Die Verwaltung der Eigentumswohnung müsste dann an ein anderes Unternehmen übertragen werden.
Sobald der Kauf der Immobilie abgeschlossen ist, wird jeder Anleger im kantonalen Grundbuch als Miteigentümer eingetragen. Die Eintragung im Grundbuch garantiert das Eigentum durch das Bestehen eines dinglichen Rechts.
Eine Kopie dieser Eintragung ist auf dem Online-Dashboard jedes Anlegers verfügbar, der auch die Möglichkeit hat, einen beglaubigten Miteigentumsauszug direkt beim kantonalen Grundbuchamt zu erhalten.
Die Miteigentümer erhalten vierteljährlich den überschüssigen Cashflow aus der Immobilie. Dieser ergibt sich aus den Mieteinnahmen abzüglich der Betriebskosten, der Investitionen in die Verbesserung der Liegenschaft und der Hypothekenkosten.
Nachstehend finden Sie ein Beispiel für eine Jahresabrechnung:
| Mieteinnahmen | |
| Betriebliche Aufwendungen | (Wasser, Strom, Instandhaltungskosten, Versicherung, Hausverwaltungskosten) |
| Hypothekenzinsen | 7 Jahre Zinsbindung mit dem Bankpartner |
| Grundsteuer | Je nach Kanton unterschiedlich |
| Schutz vor Mietleerstand | Sicherheitsmarge, wenn eine Wohnung mehrere Wochen lang leer steht |
| Foxstone-Verwaltungsgebühr (0,15% des Immobilienpreises) | Management-Follow-up, vierteljährliche Berichte und Strategievorschläge für das Gebäude |
| Nettoeinkommen | |
| Renovierungsfonds (oder Garantiekonto) | Rückstellung für die Durchführung der Bauarbeiten |
| Tilgung | Da der Kredit relativ klein ist, verlangen die Banken keine Tilgung. |
| Ausgeschüttete Erträge |
Bei der Veräusserung der Immobilie oder ihrer Anteile erhalten die Anleger ihr Kapital zurück, zuzüglich etwaiger Kapitalgewinne aus dem Wertzuwachs der Immobilie.
Jede Investition ist mit Risiken verbunden, und diese können sich erheblich auf die Rendite auswirken. Foxstone rät jedem Anleger, das Blatt Risikofaktoren zu lesen, in dem einige dieser Risiken zusammengefasst sind, und für jede Investition einen Anlage- und Steuerexperten zu konsultieren. Es kann nicht garantiert werden, dass das Kapital zurückgezahlt wird oder dass Dividenden gezahlt werden.
Um die in den nächsten Jahren anfallenden Instandhaltungs- und Renovierungsarbeiten am Gebäude zu gewährleisten, ist der beauftragte Verwalter nach der Verwaltungsordnung des Miteigentums verpflichtet, einen Renovierungsfonds (Garantiekonto) für die Miteigentümergemeinschaft einzurichten. Der Prozentsatz der Einnahmen für dieses Konto wird im Voraus entsprechend dem Zustand der Immobilie und den Empfehlungen im Zustandsbericht festgelegt. Dieser Prozentsatz wird vom Verwalter auf der Generalversammlung für das folgende Jahr festgelegt.
Dieser Fonds wird in Anspruch genommen, wenn Renovierungsbedarf entsteht und für die Bezahlung der Bank, wenn die Mieten die Zinszahlungen nicht mehr decken. So sind die Miteigentümer noch besser vor einer möglichen späteren Aufforderung zur Bereitstellung von Mitteln geschützt. Beim Verkauf ihrer Eigentumsanteile erhalten die Anleger den Saldo dieses Kontos im Verhältnis zu ihrer Beteiligung zurück.
Der Renovierungsfonds, der ausschliesslich aus Barmitteln besteht, ist Eigentum der Miteigentümer. Daher wird der Anteil jedes Investors am Renovierungsfonds im Verhältnis zum Miteigentumsanteil berechnet. Beim Verkauf eines Miteigentumsanteils erhöht der Anteil des Renovierungsfonds, der dem ausscheidenden Miteigentümer gehört, den Verkaufspreis.
Stockwerkeigentum bedeutet im Allgemeinen der Kauf einer Wohnung. Sie gibt dem Eigentümer das Recht, die Wohnung entweder selbst zu bewohnen oder sie zu vermieten (und damit eine Rendite zu erzielen).
Ein Miteigentum über Crowdfunding besteht aus dem Kauf eines Anteils an einem Gebäude; jeder Miteigentümer hält einen Bruchteil des gesamten Gebäudes. Das Ziel ist es, eine Rendite zu erwirtschaften, und nicht, in dem Gebäude zu wohnen.
Als Immobilieninvestition hat das Miteigentum über Crowdfunding folgende Vorteile gegenüber Eigentumswohnungen
Nein, aus offensichtlichen logistischen Gründen arrangieren wir normalerweise keine privaten Besichtigungen von Immobilien vor dem Kauf. Sie haben jedoch Zugang zu den Fotos sowie zu den technischen und strukturellen Details der Immobilie, die im Prospekt jedes Investitionsvorschlags zusammengefasst sind.
Nein, die Investition in Miteigentum verschafft keinen Zugang zur Nutzniessung an der Immobilie, anders als das System des Stockwerkeigentums. Die Miteigentümer investieren mit dem Ziel, eine Rendite zu erzielen, und nicht mit dem Ziel, in der Immobilie zu wohnen.
Jeder Anleger, der sein Interesse an einem Angebot bekundet, erhält ein Investitionspaket, das Folgendes enthält:
Und muss die folgenden Dokumente ausfüllen, unterschreiben und zurücksenden:
Diese Dokumente werden von der Hypothekenbank und dem Notar verlangt.
Der Einzug der Mieten und die laufende Verwaltung der Immobilien werden an etablierte und renommierte Immobilienverwalter delegiert, mit denen Foxstone für die Miteigentümer vorteilhafte Vereinbarungen getroffen hat, die es ihnen ermöglichen, von Vorzugstarifen in der gesamten Schweiz zu profitieren. Die Miteigentümergemeinschaft delegiert Entscheidungen über Renovierungsarbeiten und die Zahlung der Hypothek an Foxstone.
Den Miteigentümern steht es frei, den Verwalter der Immobilie zu wählen und das Verwaltungsmandat von Foxstone zu widerrufen. Dazu ist eine qualifizierte Mehrheit der Miteigentümer erforderlich, wie sie in der Verwaltungsordnung für das Miteigentum festgelegt ist.
Die Kosten für allfällige Unterhalts- und Renovationsarbeiten werden direkt von den Mieteinnahmen abgezogen; reichen die Mieteinnahmen nicht aus, kann auf den Renovierungsfonds zurückgegriffen werden.
Für Investitionen in Miteigentum erhebt Foxstone folgende Gebühren: 3% des Bruttowertes des Objekts nach Abschluss der Transaktion und eine Verwaltungsgebühr von 0,05% bis 0,25% des Immobilienpreises, die je nach Höhe der Transaktion degressiv ist.
Für Investitionen in Miteigentum erhebt Foxstone folgende Gebühren: 3% des Bruttowertes des Objekts nach Abschluss der Transaktion und eine Verwaltungsgebühr von 0,05 % bis 0,25% des Immobilienpreises, die je nach Höhe der Transaktion degressiv ist.
Foxstone unterhält Beziehungen zu einer Reihe führender Schweizer Banken, mit denen Vereinbarungen getroffen wurden, um die Investition in Miteigentum über die Plattform so reibungslos wie möglich zu gestalten.
Jeder Anleger muss zunächst die von Foxstone zur Verfügung gestellten Anlageformulare ausfüllen, wenn er sich für eine Immobilie bewirbt. Diese Formulare werden an die Bank geschickt, um die Herkunft der Mittel und die Kreditwürdigkeit des Anlegers zu überprüfen.
Um die Anleger im Miteigentum vor einem möglichen Anstieg der Zinssätze zu schützen, der sich negativ auf die Wertentwicklung ihrer Investition auswirken würde, legt Foxstone den Hypothekenzins für sieben bis zehn Jahre fest.
InvestitionJe nach Umfang der Transaktion und den geltenden Vorschriften für die jeweilige Anlageform (Miteigentum oder Beteiligungsdarlehen) kann der Mindestbetrag variieren. Er beginnt in der Regel bei CHF 25’000.
Der gezeichnete Betrag für Ihre Investition beinhaltet alle Transaktionskosten. Dazu gehören Notar-, Übertragungs- und Grundbuchgebühren, Bankgebühren, technische, finanzielle und rechtliche Prüfung, unabhängige Bewertung und Foxstone-Gebühren.
Der Anleger hat neben den Kosten für die notarielle Beglaubigung seiner Unterschrift auch die Gebühren der von ihm beauftragten Anlageberater zu tragen.
Alle Informationen, Dokumente und Verträge sind jederzeit auf der Plattform in Ihrem sicheren Benutzerkonto verfügbar. Sie können sie einsehen, herunterladen oder ausdrucken. Sie erhalten vierteljährlich einen Betriebs- und Verwaltungsbericht mit detaillierten Informationen über die Entwicklung Ihrer Investition. Darüber hinaus können Sie über ein professionelles Online-Dashboard Ihr Portfolio überwachen und die verschiedenen Investitionen nach Anlagetyp, Geografie, Liquidität und vielen anderen Finanzkennzahlen berechnen.
Um den Akquisitionsprozess zu vereinfachen, unterzeichnen die Investoren eine Vollmacht, die Foxstone ermächtigt, sie vor dem Notar zu vertreten, um den Erwerb der Eigentumswohnung abzuschliessen. Damit entfällt für die Anleger die Notwendigkeit, in den verschiedenen Kantonen, in denen sie investieren, Notare aufzusuchen.
KYC (Know Your Customer) ist ein Formular, das von Banken verwendet wird, um sicherzustellen, dass die Kunden die Anti-Korruptionsgesetze einhalten und um Identitätsdiebstahl, Finanzbetrug, Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu verhindern. Dieses Formular wird von der Bank, unabhängig von Foxstone, benötigt, um den Anleger zu akkreditieren, bevor die Gelder auf das für die Transaktion vorgesehene Konto überwiesen werden.
Nein. Alle Informationen, die den Anlegern über die Website, die Plattform und in allen Anlagedokumenten zur Verfügung gestellt werden, dienen nur zu Informationszwecken.
Jede Investition ist mit Risiken behaftet, und diese können sich erheblich auf die Rendite auswirken. Foxstone rät jedem Anleger, da Blatt Risikofaktoren zu lesen, in dem einige dieser Risiken zusammengefasst sind, und für jede Anlage einen Anlage- und Steuerexperten zu konsultieren. Es kann nicht garantiert werden, dass das Kapital zurückgezahlt wird oder dass Dividenden gezahlt werden.
Die Steuern hängen von der Art der Anlage und der steuerlichen Situation des jeweiligen Anlegers ab. Jedem Anleger wird empfohlen, seinen eigenen Steuerberater zu konsultieren, bevor er eine Investition in Erwägung zieht.
Die Kapazität eines Investitionsangebots wird nach dem Prinzip «Wer zuerst kommt, wird zuerst bedient» vergeben. Eine Investition wird registriert, sobald der Anleger alle Unterlagen ausgefüllt hat, von der Bank genehmigt wurde und das Geld auf das Konsignationskonto überwiesen wurde.
Foxstone sucht nach Investitionsmöglichkeiten mit einer Preisspanne zwischen CHF 1 und 15 Millionen für Miteigentum und zwischen CHF 2 und 30 Millionen für durch Beteiligungsdarlehen finanzierte Projekte.
Wir ermutigen Sie, Ihr Portfolio zu diversifizieren. Deshalb bieten wir eine Vielzahl von Immobilien in verschiedenen geografischen Regionen mit einer Reihe von Finanzinstrumenten an, die eine optimale Diversifizierung ermöglichen und das systematische Risiko begrenzen.
Wir konzentrieren uns derzeit nur auf Wohnimmobilien, die dem Bundesgesetz über den Erwerb von Grundstücken durch Personen im Ausland (BewG) unterliegen. Daher dürfen nur Schweizer Bürger und Inhaber von Aufenthaltsbewilligung B oder Niederlassungsbewilligung C, die Staatsangehörige von Mitgliedstaaten der Europäischen Union (EU) oder der Europäischen Freihandelsassoziation (EFTA) sind, in solche Angebote investieren.
Wird der aufzubringende Betrag nicht erreicht, werden den Anlegern die bereits auf das dafür vorgesehene Konsignationskonto eingezahlten Mittel zurückerstattet.
Ja, allerdings muss die Mehrheit der wirtschaftlich Berechtigten dieses Unternehmens Schweizer Bürger oder Einwohner sein. Die Anträge werden von Fall zu Fall behandelt.
Zurzeit investiert Foxstone nicht in die auf der Plattform angebotenen Möglichkeiten. In naher Zukunft wird jedoch ein Unternehmen, das sich im Besitz von Foxstone befindet, in die Angebote mitinvestieren, um eine vollständige Angleichung der Interessen der Investoren zu gewährleisten.
BeteiligungsdarlehenFoxstone perçoit des honoraires pour la structuration et la levée de fonds en pourcentage du montant du prêt.
Das Beteiligungsdarlehen wird durch einen Schuldvertrag verbrieft, den das kreditnehmende Unternehmen, das Eigentümer des Bauprojekts oder zu refinanzierenden Gebäudes ist, ausstellt.
Unter Beteiligungsdarlehen versteht man die Gewährung eines Kredits an eine Immobiliengesellschaft zur Finanzierung eines Bauprojekts oder zur Refinanzierung einer bestehenden Immobilie.
Die Anleger erhalten vierteljährlich feste Zinszahlungen und erhalten ihr Kapital am Ende der Darlehenslaufzeit, die zwischen 1 und 5 Jahren liegt, zurück.
Sie haben die Möglichkeit, ihre Kreditverträge jederzeit auf unserem Sekundärmarkt zum Verkauf anzubieten.
Foxstone bevorzugt im Allgemeinen Unternehmensverträge, weil sie das Risiko von Verzögerungen und Budgetüberschreitungen verringern. Dies liegt daran, dass das Unternehmen für alle Abweichungen verantwortlich gemacht werden kann. So liegt jede Überschreitung des festgelegten Baubudgets in der Verantwortung des Bauunternehmens und jede Überschreitung der Lieferfrist wird bestraft. Daher tragen Unternehmensverträge massgeblich zum Risiko von Überschreitungen bei.
Der Bauträger liefert vierteljährlich (je nach Projekt) Berichte über den Projektfortschritt mit Fotos der Baustelle. Foxstone fasst diese Berichte zusammen und veröffentlicht sie auf dem Online-Dashboard des Anlegers, damit dieser sie leicht einsehen kann.
Jeder Anleger, der sein Interesse an einem Angebot bekundet, erhält ein Investitionspaket, das Folgendes enthält:
Und muss die folgenden Dokumente ausfüllen, unterschreiben und zurücksenden:
Diese Dokumente werden von der Hypothekenbank und dem Notar verlangt.
Sollte Foxstone schliessen, hätte dies keine Auswirkungen auf das Beteiligungsdarlehen. Die Anleger bleiben weiterhin im Besitz des Schuldvertrags, der von dem Unternehmen ausgestellt wurde, das Eigentümer des Bauprojekts ist, das im Grundbuch auf den Namen des Unternehmens eingetragen ist. Je nach Investitionsangebot können diese Verträge auch mit einem erst- oder zweitrangigem Pfandrecht belastet werden, wodurch die Sicherheit der Investition erhöht wird.
Gerne steht Ihnen unser Team bei weiter Fragen zur Verfügung.
Unsere Telefonnummer: +41 22 800 26 26
